犯罪嫌疑人胡某于2009年獨(dú)資成立北京鼎盛國(guó)際投資有限公司，公司經(jīng)營(yíng)范圍是幫助客戶開(kāi)立賬戶、投資咨詢等。
公司成立后，實(shí)際主要從事招攬客戶入資委托理財(cái)、[法國(guó)公司注冊(cè)]進(jìn)行外盤黃金炒作業(yè)務(wù)，先后共吸納眾多投資人資金共計(jì)600余萬(wàn)元。
2010年初經(jīng)朋友介紹，投資人郭某結(jié)識(shí)犯罪嫌疑人胡某。胡某向郭某許諾，一旦郭某選擇鼎盛公司的委托理財(cái)服務(wù)，即可獲得高額收益。郭某遂與胡某簽訂四份為期一年的委托理財(cái)協(xié)議，約定利息均為每季度返息8.75%。
根據(jù)上述四份協(xié)議，郭某先后共投資180萬(wàn)元。對(duì)于上述四份投資，鼎盛公司前三個(gè)季度均能返息，但稱在第四季度由于公司業(yè)務(wù)虧損，本金和利息均無(wú)法償付。經(jīng)對(duì)鼎盛公司及胡某關(guān)聯(lián)賬戶進(jìn)行調(diào)查，確實(shí)存在很多筆在境外理財(cái)匯款的業(yè)務(wù)。
本案中，犯罪嫌疑人胡某開(kāi)辦公司與投資人簽訂了書面的委托理財(cái)協(xié)議，接受投資人入資進(jìn)行境外理財(cái)業(yè)務(wù)，向客戶返還本息后，收取手續(xù)費(fèi)營(yíng)利的行為，究竟屬于正當(dāng)公司業(yè)務(wù)，還是非法集資的一種形式？
如何判斷委托合同是否合法
犯罪嫌疑人胡某開(kāi)辦公司從事委托理財(cái)業(yè)務(wù)過(guò)程中，接受郭某等人的委托，利用投資資金境外炒作黃金，以此獲取資產(chǎn)收益，屬于金融類委托理財(cái)合同。判斷此案中的委托理財(cái)合同是否合法，關(guān)鍵點(diǎn)在于以下兩個(gè)方面：
一是提供委托理財(cái)服務(wù)的主體是否具有從業(yè)資格。
根據(jù)我國(guó)金融管理法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，從事金融類理財(cái)活動(dòng)，必須具備從事受托投資管理業(yè)務(wù)的特許經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，獲得金融監(jiān)管部門的批準(zhǔn)登記。胡某在注冊(cè)成立鼎盛公司時(shí)，其經(jīng)營(yíng)范圍為代為開(kāi)立賬戶、投資咨詢等，并不具備委托金融理財(cái)?shù)臓I(yíng)業(yè)資格，不屬于簽訂委托理財(cái)合同的適格主體。因此，從合同簽訂主體上，就可以判斷此份合同屬于無(wú)效合同，并不受法律保護(hù)。
二是從委托理財(cái)合同內(nèi)容本身進(jìn)行分析，委托理財(cái)是受托人以委托人名義從事的，委托理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)由委托人承擔(dān)、委托理財(cái)收益由委托人享有的理財(cái)活動(dòng)。
在本案中，鼎盛公司承諾投資保本、固定收益，并將公司所有客戶的投資錢款混同經(jīng)營(yíng)，并沒(méi)有以委托客戶名義從事理財(cái)活動(dòng)，更沒(méi)有告知公司客戶存在的理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，反而是在書面協(xié)議上列明“賺了給你固定收益、虧了也會(huì)給你固定收益”的保底條款，由鼎盛公司一力承擔(dān)所有境外理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)。
由此可以看出，鼎盛公司與客戶間已經(jīng)不再是委托理財(cái)關(guān)系，而屬于借貸關(guān)系，實(shí)際上是以高額利益相誘惑，吸收客戶存款的行為。根據(jù)2010年最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第2條第9項(xiàng)規(guī)定，“以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的”，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為變相吸收公眾存款，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰。
證券公司不得承諾收益
根據(jù)證券法等相關(guān)法律規(guī)定，證券公司與客戶之間是建立在資產(chǎn)管理合同之上的委托代理法律關(guān)系，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理，體現(xiàn)的是客戶的意愿，其投資風(fēng)險(xiǎn)是由客戶自行承擔(dān)。
證券公司不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或賠償證券買賣的損失作出承諾，采取承諾保底和固定收益率的方式委托理財(cái)。
因此，普通投資者在甄別判斷是合法委托理財(cái)還是非法集資時(shí)，就要看簽訂合同中有無(wú)承諾保本、保收益，是否以投資客戶名義獨(dú)立使用。
如果證券公司面向社會(huì)不特定對(duì)象吸納資金，不僅承諾保本、保收益，且將客戶資金混同經(jīng)營(yíng)使用，就屬于變相吸收公眾存款行為。
一旦發(fā)現(xiàn)自己陷入非法委托理財(cái)陷阱，[注冊(cè)意大利公司]應(yīng)當(dāng)積極尋求法律手段挽回自身?yè)p失。可以收集相關(guān)證據(jù)，向法院提起確認(rèn)委托理財(cái)合同無(wú)效的民事訴訟，要求理財(cái)公司承擔(dān)導(dǎo)致合同無(wú)效的過(guò)錯(cuò)責(zé)任，返還相關(guān)投資款項(xiàng)。如果涉嫌刑事犯罪的，可以到司法機(jī)關(guān)報(bào)案，以及時(shí)挽回?fù)p失。 
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