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離岸銀行開戶避坑小技巧

2022-11-10 18:39:04

對于大陸的企業(yè)來說,開立離岸賬戶一般都會選擇去香港、新加坡、美國等地開立,因外匯管制措施寬松,所以在外貿(mào)收款這方面的業(yè)務(wù)來說,具備很大優(yōu)勢,對于外貿(mào)人來說離岸賬戶是標(biāo)配。

從17年開始離岸賬戶經(jīng)常會出現(xiàn)被封的事件,多數(shù)外貿(mào)人的賬號雖然成功的開了,但是因操作不當(dāng)被封停那邊成了悲劇,不僅影響會影響到公司業(yè)務(wù),還造成了資金不必要的浪費。下面將從幾個問題簡單切入,幫助企業(yè)進一步了解離岸賬戶的本質(zhì),降低離岸賬戶被封停的概率。

1、確保交易背景真實性。隨著監(jiān)管政策的加強,任何沒有資金合法來源證明的跨境交易都會受到嚴(yán)格處查,企業(yè)們要確保自己的外貿(mào)交易擁有真實的交易背景,交易頻率相對穩(wěn)定,并且最好擁有國內(nèi)關(guān)聯(lián)的實體公司。如果是有大額外匯資金交易,需要提前向銀行作出說明,否則會被視為洗錢或其他行為,賬戶被凍結(jié)和注銷的可能性就會非常大。

2、避免與敏感、高風(fēng)險國家進行交易。為了避免洗錢行為,企業(yè)也要注意避免和敏感及高風(fēng)險國家的資金來往(如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、沙特等),來自這些敏感或高風(fēng)險地區(qū)的付款都有很大可能被銀行進行攔截、核查。

3、盡量減少個人交易。企業(yè)在進行跨境交易時,盡量采取公對公付款,盡量減少來自個人賬戶的匯款,避免對離岸賬戶的穩(wěn)定性造成影響。

4、保持賬戶活躍度。企業(yè)最好在離岸賬戶內(nèi)保存一定量的金額,并保持一定的活躍度(三個月內(nèi)少量多次交易),長期不活躍的賬戶,容易被銀行注銷。

5、積極配合銀行調(diào)查。企業(yè)在收到銀行調(diào)查表時,要積極配合,并按要求及時提供真實、完整的相應(yīng)資料,對于不配合的客戶,銀行將直接關(guān)閉賬戶。


離岸賬戶開戶后被封,目前最大的概率是涉及到洗錢、偷漏稅的問題,所以各位境外投資者一定要避免風(fēng)險區(qū)。
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資質(zhì)與榮譽

  • 信托或公司服務(wù)提供者牌照:TC001160、TC001060、TC001056
  • 香港公益金銘謝狀
  • 香港小童群益會杰出商界企業(yè)義工獎
  • 香港勞工及福利局「社會資本動力獎」
  • 香港最優(yōu)秀企業(yè)大獎
  • 納閩國際商業(yè)金融中心(Labuan IBFC)中國授權(quán)代理機構(gòu)
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  • 香港貨品編碼協(xié)會一級代理
  • 香港中國商會董理事會常務(wù)理事
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專家團隊

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首席執(zhí)行官
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首席財務(wù)官
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首席運營官
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首席目標(biāo)與人事官
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首席企業(yè)發(fā)展官
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