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全球50多個(gè)國(guó)家/地區(qū)設(shè)有辦事處，擁有9000多名員工，服務(wù)實(shí)體超過(guò)20萬(wàn)家，資產(chǎn)行政管理規(guī)模達(dá)3950億美元。
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全球銀行大裁員。
繼日本、德國(guó)后，意大利也加入全球大型銀行裁員潮，意大利裕信銀行宣布裁員8000人。至此，今年以來(lái)銀行宣布的裁員人數(shù)達(dá)到約75000人，其中八成以上在歐洲。
全球范圍內(nèi)的交易收入下滑、低利率甚至是負(fù)利率的政策、英國(guó)“脫歐”的負(fù)面影響與新技術(shù)的應(yīng)用，多重因素的疊加下這波全球大行“裁員潮”來(lái)勢(shì)洶洶。
意大利最大銀行宣布：
裁員8000人，關(guān)閉500家網(wǎng)點(diǎn)
據(jù)彭博社報(bào)道，周二，意大利最大商業(yè)銀行裕信銀行(UniCredit)宣布了一項(xiàng)新的為期四年的戰(zhàn)略計(jì)劃，包括回購(gòu)價(jià)值20億歐元的股票，并將裁員8000人，以應(yīng)對(duì)意大利緩慢的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和負(fù)利率。
這家總部位于米蘭的銀行宣布了到2023年的新目標(biāo)，并表示將通過(guò)派息和股票回購(gòu)相結(jié)合的方式提高股東回報(bào)。此次裁員相當(dāng)于該行員工總數(shù)的9%以上，部分程度上將通過(guò)關(guān)閉該行旗下500家網(wǎng)點(diǎn)來(lái)實(shí)現(xiàn)。裕信銀行表示，其下一輪裁員將有助于消除10億歐元(合11.1億美元)的總支出。
裕信銀行表示，2018-2023年期間，該行每年的營(yíng)收將平均增長(zhǎng)0.8%，而同期成本料下降0.2%。裕信銀行預(yù)測(cè)，其2023年的基本凈利將為50億歐元(55億美元)，該行今年的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)47億歐元凈利。
公開(kāi)資料顯示，意大利裕信銀行(UniCredito Italiano)總部設(shè)在米蘭，是意大利最大的銀行集團(tuán)之一，是1998年和1999年由意大利信貸(Credito Italiano)、CRT銀行(Banca CRT)、Cariverona、卡薩瑪卡(Cassamarca)和羅勞銀行 1473(Rolo Banca l473)等7家銀行合并而成。
當(dāng)前，該行業(yè)務(wù)遍及19個(gè)國(guó)家，有超過(guò)2800萬(wàn)用戶(hù)，為歐洲最大的銀行集團(tuán)之一。裕信銀行的核心業(yè)務(wù)主要分布于意大利、奧地利和德國(guó)南部等較富裕地區(qū)，以及中歐、東歐，在亞太地區(qū)也有布局。裕信銀行的前身早在1982年就在北京設(shè)立了辦事處，至今為止裕信銀行總共有2個(gè)分行(上海分行于1996年成立，廣州分行于2012年2月15日成立)和一個(gè)辦事處。
按照資產(chǎn)總額算，在2008年，擁有910億歐元資產(chǎn)的裕信銀行已經(jīng)成為了歐元區(qū)第一大，歐洲第三大和世界第六大的銀行集團(tuán)。裕信銀行在全球擁有8.6萬(wàn)名員工，其中3萬(wàn)人在意大利的商業(yè)銀行部門(mén)工作。
全球大型銀行掀起裁員潮
至少75000人將被裁
裕信銀行的計(jì)劃增添了全球國(guó)家裁員的總?cè)藬?shù)，這樣一來(lái)，今年全球各地銀行已宣布的裁員總數(shù)達(dá)到了73,400人，其中86%來(lái)自歐洲。事實(shí)上，從7月開(kāi)始，全球大型銀行的裁員潮已經(jīng)來(lái)臨。
今年7月7日，德銀在其官網(wǎng)公布，作為全面重組計(jì)劃的一部分，將退出全球股票銷(xiāo)售交易業(yè)務(wù)(該業(yè)務(wù)包括服務(wù)對(duì)沖基金的主經(jīng)紀(jì)商業(yè)務(wù))，并在2020年之前全球裁員1.8萬(wàn)人，以此改善其盈利能力。這一裁員計(jì)劃意味著，到明年德銀將裁員五分之一。
裁員之后，德意志銀行仍將在全球擁有約74,000名員工。但是，大規(guī)模的縮減規(guī)模可能會(huì)推動(dòng)剩下的專(zhuān)業(yè)人士尋找更好的機(jī)會(huì)并最終離開(kāi)組織。預(yù)計(jì)裁員將嚴(yán)重打擊DB在倫敦和紐約的投資銀行辦事處。
截至11月下旬，自去年以來(lái)，德銀已經(jīng)裁員4000多人，自7月宣布裁員計(jì)劃以來(lái)裁員了約1000人。作為其機(jī)器人自動(dòng)化計(jì)劃的一部分，德意志銀行已部署用機(jī)器人代替1.8萬(wàn)人裁員計(jì)劃中的部分員工，幫助德銀從戰(zhàn)略上縮小規(guī)模。
7月30日，“裁員潮”波及大西洋對(duì)岸的美國(guó)，花旗集團(tuán)亦準(zhǔn)備在交易部門(mén)裁員數(shù)百人。8月1日，英國(guó)最大的銀行之一巴克萊公布，由于“今年以來(lái)的商業(yè)環(huán)境明顯面臨挑戰(zhàn)”，公司在二季度裁員了3000人，約占2018年年底員工總數(shù)8.35萬(wàn)人的3.6%。其財(cái)務(wù)總監(jiān)圖沙爾·莫扎里亞(Tushar Morzaria)稱(chēng)，這次裁員非常“全面”，而非集中在一個(gè)特定領(lǐng)域。
除了歐洲，日本銀行業(yè)也同樣受到負(fù)利率的沖擊。
日本三大銀行中，瑞穗金融集團(tuán)正在推進(jìn)到2026年末削減包括臨時(shí)工在內(nèi)1.9萬(wàn)人的計(jì)劃，同時(shí)銀行網(wǎng)點(diǎn)將由現(xiàn)在的500個(gè)縮減到400個(gè)，未來(lái)因人事、工資和養(yǎng)老金制度的變更導(dǎo)致提前退休人員可能會(huì)增加;三井住友金融集團(tuán)提出到今年年底削減近5000人;三菱日聯(lián)銀行宣布到2023年度減少逾1萬(wàn)人的計(jì)劃。
日本央行從2013年初開(kāi)始實(shí)施大規(guī)模貨幣寬松政策，并于2016年初推出負(fù)利率政策。今年10月，繼美聯(lián)儲(chǔ)宣布年內(nèi)第三次降息后，日本央行宣布“按兵不動(dòng)”，但明確了未來(lái)進(jìn)一步寬松的立場(chǎng)。
低利率促使銀行加速削減成本
全球主要央行紛紛傳遞維持寬松貨幣政策的信號(hào)，歐洲央行的負(fù)利率政策已經(jīng)施行多年，由于貸款利率很低，而負(fù)存款準(zhǔn)備金率很難轉(zhuǎn)嫁到儲(chǔ)戶(hù)，許多銀行的利息收入受到壓力。
如何在長(zhǎng)期低利率的大環(huán)境下維持銀行盈利，成為許多金融機(jī)構(gòu)不得不考慮的問(wèn)題。加速削減成本成為眾多大行的共同選擇，裁員便成為重要手段。
以花旗銀行為例，該行二季度運(yùn)營(yíng)支出減少了2%至105億美元，比分析師的預(yù)期值少了近1億美元。7月15日，花旗首席財(cái)務(wù)官在財(cái)報(bào)電話(huà)會(huì)上稱(chēng)，將在下半年繼續(xù)削減成本，預(yù)計(jì)全年能節(jié)省5億―6億美元。
德意志銀行經(jīng)濟(jì)學(xué)家福爾克斯·蘭道估計(jì)，歐元區(qū)銀行每年因負(fù)利率政策損失約80億歐元。北歐銀行首席執(zhí)行官卡斯珀·科斯庫(kù)爾(Casper von Koskull)將其描述為“一個(gè)實(shí)際上正在扼殺歐洲銀行業(yè)參與者的危險(xiǎn)環(huán)境”。
日本央行從2013年初開(kāi)始實(shí)施大規(guī)模貨幣寬松政策，并于2016年初推出負(fù)利率政策。今年10月，繼美聯(lián)儲(chǔ)宣布年內(nèi)第三次降息后，日本央行宣布“按兵不動(dòng)”，但明確了未來(lái)進(jìn)一步寬松的立場(chǎng)。
日本央行長(zhǎng)期的寬松政策沒(méi)能有效地促進(jìn)和刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，2%的通脹目標(biāo)也遲遲未能達(dá)成，卻令日本國(guó)內(nèi)銀行業(yè)飽受盈利水平不斷下降的煎熬。
日本央行在10月24日發(fā)布了兩年一度的金融系統(tǒng)報(bào)告，報(bào)告稱(chēng)，由于國(guó)內(nèi)長(zhǎng)期低利率的環(huán)境，金融機(jī)構(gòu)的盈利持續(xù)下跌，一方面是由于長(zhǎng)期的低利率水平導(dǎo)致存貸利差持續(xù)收窄;另外人口問(wèn)題抑制長(zhǎng)期增長(zhǎng)前景，導(dǎo)致信貸需求處于長(zhǎng)期下跌趨勢(shì)之中。
有分析指出，低利率也反映出央行無(wú)力提振通脹，薪資水平停滯不前，這降低了企業(yè)的投資意愿，企業(yè)活動(dòng)大幅放緩也削弱了銀行的盈利能力。
英國(guó)金融業(yè)受“脫歐”重創(chuàng)
英國(guó)“脫歐”也加劇了金融業(yè)的裁員速度。自2016年英國(guó)脫歐公投以來(lái)，全球金融業(yè)都受到“脫歐”不確定性的負(fù)面影響波及。不少金融機(jī)構(gòu)均采取應(yīng)對(duì)措施幫助降低成本和風(fēng)險(xiǎn)，包括削減英國(guó)的分支機(jī)構(gòu)規(guī)模，將歐洲業(yè)務(wù)中心從英國(guó)遷往歐洲他處等。
安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所7月數(shù)據(jù)顯示，從倫敦轉(zhuǎn)移至歐洲其他國(guó)家的工作機(jī)會(huì)達(dá)7000個(gè)，其中約1000個(gè)已撤出英國(guó)。
據(jù)路透社報(bào)道，英國(guó)工業(yè)聯(lián)盟和會(huì)計(jì)師事務(wù)所普華永道今年3月公布的調(diào)查顯示，在接受調(diào)查的84家主要金融公司，其業(yè)務(wù)量下滑速度為2012年9月以來(lái)最快，金融服務(wù)業(yè)就業(yè)下滑速度為4年來(lái)最快。
(文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào))
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